10:57 ET, 14 marzo 2023
Cosa significa l’acquisizione FDIC della Silicon Valley Bank e la firma per i loro clienti e dipendenti
Da Gene Sahadi della CNN
(Al Drago/Bloomberg/Getty Images)
Ecco qui Dove sono le cose per clienti e dipendenti Sia la Silicon Valley Bank che la Signature Bank sono fallite questa settimana e sono state prontamente rilevate dalla FDIC.
I clienti avranno pieno accesso a tutti i fondi in deposito? SÌ. Il governo degli Stati Uniti è intervenuto nel fine settimana, promettendo che i depositanti bancari avrebbero ricevuto i loro soldi da lunedì 13 marzo e che i contribuenti non avrebbero sopportato le perdite legate al fallimento di SVB.
Ciò significa che i clienti possono accedere ai propri depositi assicurati e depositi non assicurati attraverso la “banca ponte” creata dalla FDIC per i depositi SVB e la “banca ponte” creata per i depositi di firma.
Sia SVB che Signature sono assicurati FDIC. Ciò significa che la FDIC assicura fino a $ 250.000 per depositante per ciascuna categoria di proprietà del conto. Alcuni I clienti possono coprire fino a $ 250.000 Se hanno più di un tipo di conto deposito, ogni conto viene chiuso separatamente. Inoltre, se più di una persona possiede congiuntamente un account, ogni proprietario è coperto fino a $ 250.000.
Ma la mossa delle tre agenzie è fondamentale per dare ai clienti l’accesso ai loro depositi non assicurati. Ad esempio, la maggior parte dei clienti SVB sono aziende e hanno più di $ 250.000 in depositi perché utilizzano SVB per la maggior parte della loro gestione di cassa, incluso il libro paga.
I clienti possono continuare a tenere i loro soldi dov’è? Sì, ma la FDIC dirà ai clienti per quanto tempo possono continuare a farlo. Al momento, la FDIC non ha stabilito alcuna data di fine per i servizi ai clienti SVB o Signature.
Cosa succede se un cliente ottiene un prestito tramite SVB o Signature? Anche se la FDIC vende il prestito, i mutuatari devono effettuare i pagamenti allo stesso indirizzo di fatturazione. Eventuali modifiche verranno comunicate.
